Опубликовано в Новости

Хакасский арбитраж поддержал банк, отказавшийся обналичивать маткапитал

Арбитражным судом Республики Хакасия отказано в удовлетворении иска потребительского кооператива «Первая сберегательная касса. Вклады и займы» к акционерному обществу «Российский сельскохозяйственный банк» о признании отказа в проведении банковской операции и расторжения договора банковского счёта незаконными, о восстановлении действия банковского счёта.

Суд согласился с мнением банка, что в операциях по перечислению потребительским кооперативом на счет физических лиц денежных средств в качестве займа имеются признаки использования истцом схемы «обналичивания» материнского (семейного) капитала, о чём свидетельствуют неоднократная перепродажа объектов недвижимости, участвующих в получении займа, и последующее погашение займа средствами материнского капитала.

Если конкретнее, то кооператив направил для исполнения в банк платёжные поручения о зачислении на счёт Захаренко выплаты процентного займа по договору на суму 453 026 рублей, о зачислении на счёт Кыргыс Ай-Суу Р. выплаты процентного займа по договору на суму 300 000 рублей. А банком в проведении данных операций было отказано по причине, указанной выше.

Сотрудники банка почуяв неладное, информацию направили в уполномоченный орган - Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, в которой указано следующее: «имеются негативные сведения о систематическом использовании займов, содержащих признаки, указывающие на необычный характер сделки, а также, что при проведении клиентом операций ранее были выявлены сделки неоднократной перепродажи одних и тех же земельных участков, которые использовались в качестве залога для выдачи займов на строительство жилья. Оплата займов, выданных на строительство жилья, производилась за счёт средств материнского капитала…». В подтверждение обстоятельств послуживших основанием для отклонения спорных операций банком в материалы дела представлены ранее полученные от истца документы (договоры займа, платёжные поручения, разрешения на строительство), из которых следует, что кооперативом неоднократно предоставлялись займы физическим лицам для улучшения жилищных условий с использованием средств материнского капитала. При этом займы предоставлялись в отношении одного и того же объекта недвижимости, а погашение займов осуществлялось посредством перечисления средств материнского капитала Пенсионным фондом России (отделение по Республике Хакасия).

В итоге коллегия судей согласилась с выводом суда первой инстанции о схеме «обналичивания» материнского (семейного) капитала, о чём свидетельствуют неоднократная перепродажа объектов недвижимости участвующих в получении займа и его последующего погашения средствами материнского капитала.

Что ж, схема простая, обкатанная до поры до времени, достойная внимания правоохранительных органов.

Добавить комментарий

Защитный код
Обновить